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ファクタリング 情報館

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank3r]第3位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第4位 資金調達プロ
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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第5位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第7位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank2r]第8位 アクティブサポート
アクティブサポートのファクタリングサービスでは、法人様はもちろん個人事業主様でもご利用が可能です。

償還請求権なしのファクタリング契約になります。
最大の特徴として、300万円までの資金調達でしたら最短即日で実行できます。又、最大30分にて買取手数料の見積を提出致します。

見積が先行だから契約も安心できます。見積依頼だけでも歓迎です。

選べる契約形態 【面談契約】【出張契約】【郵送契約】お客様の用途により判断可能。
事務手数料【登記費用、交通費】など初期に掛かる費用は一切ございません。

買取手数料も2社間契約で最大14.8%の為、他社様からの乗り換え実績多数あります。

経営コンサルティング事業として、ビジネスマッチングや取引様の与信管理なども行えます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank2r]第9位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank1r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank2r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar5.0]

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一括返済とは何ですか?

一括返済とは、借入金を一度に全額返済することを指します。
通常、ローンやクレジットカードの返済などで使用される言葉です。

一括返済のメリット

  • 利息の負担が軽減される:一括返済により、利息の支払い期間が短縮され、金利負担が軽くなります。
  • 信用度が向上する:一括返済は返済能力の高さを示し、信用度を向上させることができます。
    これにより、今後の借入や資金調達において有利な条件での取引が可能になります。
  • 返済期間の短縮:毎月の返済額が多くなりますが、一括返済により借入期間が短縮され、早期に借金を返済することができます。

一括返済のデメリット

  • 大きな金額の一括返済が必要:一括返済は一度に全額を返済するため、大きな金額が必要となります。
    これにより、資金が不足する可能性があります。
  • 現金の持ち出しが必要:一括返済を行うためには現金を用意する必要があります。
    現金の調達に時間がかかったり、手数料が発生する場合もあります。
  • 適用できるローンやクレジットカードが限られる:一括返済が適用できるローンやクレジットカードは限られており、一部の金融機関やクレジットカード会社にしか存在しません。

以上が一括返済の概要です。
借入金の返済方法として考慮する際には、メリットやデメリットを十分に理解し、自社の資金状況や借入条件と照らし合わせることが重要です。

(参考文献:金融庁)

一括返済のメリットは何ですか?

一括返済のメリット

  • 利息負担の軽減:一括返済により早期に借金を返済することで、元本残高が減り、利息負担が軽減されます。
  • 信用向上:一括返済により債務を完済することで、借り手の信用力が向上します。
    これは将来の借り入れや金融取引において有利な条件を得ることができる可能性があります。
  • 返済期間の短縮:一括返済を選択することで、返済期間を短縮できます。
    長期間にわたる返済は財務上の負担となり、一括返済によってそれを回避することができます。
  • 経済的な安定感:一括返済は借金からの解放感をもたらし、経済的な安定感を得ることができます。
    返済に関する心配やストレスが減少し、日常生活においてもポジティブな影響をもたらします。

根拠:

一括返済のメリットについての根拠は、以下の点から考察されています。

  1. 利息負担の軽減:借金の残高が減ることで発生する利息も相対的に減少し、返済総額が削減されるため、利息負担が軽減されます。
  2. 信用向上:一括返済によって債務を完済することは、借り手の債務能力や信用力を向上させる要因となります。
    信用力の向上は将来の借入における利子率の引き下げや有利な条件の獲得につながる可能性があります。
  3. 返済期間の短縮:一括返済によって借金の返済期間が短縮されるため、返済に関する負担を減らすことができます。
    長期間に渡る返済は市場の変動や予期せぬ出来事によってリスクが伴いますが、一括返済によってそれを回避することができます。
  4. 経済的な安定感:一括返済は借金から解放された感覚をもたらし、経済的な安定感を得ることができます。
    負債の負担がなくなることで心理的なストレスも減少し、日常生活において安定した精神状態を保つことができます。

一括返済にはどのようなデメリットがありますか?

一括返済に関するデメリット

1. 資金不足の可能性

一括返済は、一度に全ての借入金を返済する方法です。
借り入れた資金が大きい場合、一括返済に必要な資金が不足している可能性があります。
そのため、十分な資金がない場合は、一括返済が困難となります。

2. 短期間での資金回収の難しさ

一括返済のデメリットとして、借入金を一度に返済するため、短期間での資金回収が必要となります。
特に、資金が不足していたり、予想よりも売上やキャッシュフローが低下している場合、一括返済が難しくなる可能性があります。

3. 返済負担の集中

一括返済は、借入金を一度に返済するため、返済負担が集中します。
借入金が多額である場合、一括返済による負担が過大となり、経営の安定性に影響を与える可能性があります。

4. 他の資金調達の制約

一括返済を行う場合、それ以降の資金調達が制約されることがあります。
借入金の一括返済によって、資金繰りや新たな投資などの企業活動に十分な資金を確保することが難しくなる場合があります。

5. 財務諸表の健全性への影響

一括返済は、企業の貸借対照表や損益計算書に影響を与える可能性があります。
借入金を一度に返済するため、負債の減少や利益の減少などといった変動が生じ、財務諸表の健全性に影響を与える可能性があります。

6. 違約金や手数料の支払い

一括返済の場合、契約に基づく違約金や手数料を支払う必要がある場合があります。
これにより、返済額が増加し、経済的な負担が増える可能性があります。

以上が一括返済のデメリットの一部です。
ただし、デメリットは個別の事情や状況によって異なるため、適切な資金調達方法を選択する際には、事前に慎重な検討が必要です。

一括返済をするためにはどのような条件が必要ですか?

一括返済に関する条件

1. 低金利の融資契約

一括返済をするためには、低金利の融資契約を結ぶ必要があります。
高金利の融資契約では、一括返済時に多額の利息負担が発生する可能性があります。

2. 返済計画の策定

一括返済をするためには、返済計画を事前に策定する必要があります。
返済計画は、財務状況や予測される収入などを考慮して慎重に立てる必要があります。

3. 償還期限の確認

一括返済をするためには、償還期限を確認しておく必要があります。
償還期限が過ぎている場合、一括返済ができない場合があります。

4. 余剰資金の確保

一括返済をするためには、余剰資金の確保が必要です。
余剰資金がない場合、一括返済ができない可能性があります。
企業の予算やキャッシュフローを考慮して、余剰資金を計画的に確保しましょう。

以上の条件を満たしていれば、一括返済が可能となります。

ただし、個別の企業や融資会社によっては、一括返済に関する独自の条件が存在する場合があります。
具体的な条件については、資金調達やファクタリングを検討している企業が直接融資会社と相談することが重要です。

一括返済を選ぶべきタイミングはどのように決めればいいですか?

一括返済を選ぶべきタイミングはどのように決めればいいですか?

1. 借り入れの利息を節約したい場合

一括返済を選ぶ一つの理由は、借り入れの利息を節約するためです。
通常、借り入れをすると利息が発生しますが、一括返済を行うことで未払い残高が減少し、利息負担も減らすことができます。

2. 余剰資金を活用したい場合

もし法人企業が余剰資金を持っており、それを活用して借り入れを一括返済することができるのであれば、利息負担を減らすことができます。
余剰資金を駆使して一括返済すれば、将来的には利息費用を節約することができます。

3.新たな借り入れや投資を検討している場合

借り入れを一括返済することで、新たな借り入れや投資の機会を得ることができます。
借り入れの未払い残高がない状態であれば、信用度が向上し、より有利な条件で新たな借り入れや投資が実現できるかもしれません。

以上の理由から、一括返済を選ぶべきタイミングは以下のように考えることができます。

  1. 借り入れの利息負担を減らしたいと考えた場合
  2. 余剰資金を駆使して利息負担を減らしたい場合
  3. 新たな借り入れや投資の機会を得たい場合

ただし、一括返済を選ぶ際には以下の点に留意する必要があります。

  • 一括返済に伴う手数料や違約金があるか確認する
  • 一括返済後の資金状況や将来の予定を考慮する
  • 借り入れ残高や将来の返済計画をよく考え、経営の健全性を確保する

まとめ

一括返済とは、借入金を一度に全額返済することです。利息負担が軽減され、信用度が向上し、返済期間も短縮できますが、大きな金額や現金の持ち出しが必要であり、適用できるローンやクレジットカードが限られています。一括返済を検討する際には、メリットとデメリットをよく考える必要があります。

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