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ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

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3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank3r]第3位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
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業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第4位 資金調達プロ
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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第5位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank2r]第7位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank2r]第8位 アクティブサポート
アクティブサポートのファクタリングサービスでは、法人様はもちろん個人事業主様でもご利用が可能です。

償還請求権なしのファクタリング契約になります。
最大の特徴として、300万円までの資金調達でしたら最短即日で実行できます。又、最大30分にて買取手数料の見積を提出致します。

見積が先行だから契約も安心できます。見積依頼だけでも歓迎です。

選べる契約形態 【面談契約】【出張契約】【郵送契約】お客様の用途により判断可能。
事務手数料【登記費用、交通費】など初期に掛かる費用は一切ございません。

買取手数料も2社間契約で最大14.8%の為、他社様からの乗り換え実績多数あります。

経営コンサルティング事業として、ビジネスマッチングや取引様の与信管理なども行えます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank2r]第9位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
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お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

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買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

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[jin-rank1r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank2r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
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また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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口座振替とは何ですか?

口座振替とは、銀行口座間で資金を移動させる方法の一つです。
通常、個人や法人が自身の銀行口座から別の銀行口座にお金を送金する際に用いられます。
受け取る側の銀行口座情報(口座番号、支店名など)を指定し、送金額を指定することで、即座にお金を送ることができます。
この方法は非常に便利で迅速な資金移動が可能であり、日常的な銀行取引や請求書の支払いに広く利用されています。

口座振替の根拠

日本における口座振替は、銀行法や各金融機関の規則に基づいて行われます。
銀行法には、銀行が顧客の口座振替依頼に対して認証と実行を行う義務が規定されています。
また、各金融機関は口座振替のためのシステムを整え、安全かつ効率的な取引を提供するよう努めています。
銀行口座の所有者の同意と情報の正確性を確保するために、個人や法人は正確な銀行口座情報を提供し、銀行が身元確認を行うことが求められます。

法人企業の資金調達について

法人企業は成長や経営の安定化に向けてさまざまな資金調達手段を活用しています。
一般的な法人企業の資金調達方法には、以下のようなものがあります。

1. 銀行融資

  • 法人企業は銀行から資金を借りることができます。
  • 銀行融資は長期的な資金調達手段であり、返済期間や利率、担保の有無などは銀行との交渉に基づいて決められます。

2. 債券発行

  • 法人企業は債券を発行することで資金を調達することができます。
  • 債券は一定の期間で返済されることが約束された債務証券であり、投資家によって購入されます。

3. 株式公開

  • 法人企業は株式を公開し、資金を調達することができます。
  • 株式公開により、一般投資家が法人企業の株式を購入できるようになります。

ファクタリングについて

ファクタリングは、法人企業が売掛金を早期に現金化するための手法です。
具体的には、法人企業が商品やサービスを提供した際に得る売掛金(未回収債権)を、サードパーティのファクタリング会社に譲渡し、即座に現金を受け取ることができます。

ファクタリングのメリット

  • 現金化のスピードアップ:売掛金をすぐに現金化することで、資金不足の解消や経営資源の効率的な活用が可能です。
  • リスク分散:ファクタリング会社が売掛金の回収リスクを負うため、売掛金の回収リスクを法人企業が負わなくて済みます。
  • 財務面の改善:売掛金の現金化により、法人企業の財務状況を改善することができます。

ファクタリングの手続き

  1. ファクタリング契約の締結:法人企業とファクタリング会社との間で契約を締結します。
  2. 売掛金の譲渡:法人企業はファクタリング会社に売掛金を譲渡します。
  3. 現金の受領:ファクタリング会社は事前に合意した手数料を差し引いた金額を法人企業に支払います。
  4. 売掛金の回収:ファクタリング会社は売掛金を回収し、その一部を法人企業に支払います(回収リスクを負います)。

注意点

  • ファクタリングは売掛金の現金化手法の一つですが、売掛金の一部(手数料や回収リスク費用)をファクタリング会社に支払う必要があります。
  • ファクタリングは売掛金の回収リスクをファクタリング会社が負うため、企業の信用力や債権の品質がファクタリング可否の判断基準となります。

口座振替を利用するためにはどのような手続きが必要ですか?

口座振替を利用するための手続き

1. 銀行口座の開設

まず、法人企業が口座振替を利用するためには銀行口座の開設が必要です。
銀行に必要な書類を提出し、法人企業用の口座を開設します。

2. 相手方の同意を得る

口座振替を利用する場合、相手方である資金提供者やファクタリング会社などとの間で契約を締結する必要があります。
相手方は法人企業の口座からの振替を受け入れることに同意する必要があります。

3. 手続きの提出

口座振替を利用するためには、銀行やファクタリング会社に対して必要な手続きを提出する必要があります。
具体的な手続きは、銀行やファクタリング会社によって異なる場合もあります。
一般的には口座振替の申込書や委託契約書、必要な書類の提出などが必要となります。

4. 承認と設定

手続きが提出されると、銀行やファクタリング会社はその内容を審査し、承認します。
承認されると、指定した口座振替の設定が完了し、法人企業は振替を実行する準備が整います。

5. 口座振替の実行

最後に、法人企業は指定した銀行口座から資金提供者やファクタリング会社の口座に対して、定期的に口座振替を実行します。
振替日や振替金額などは事前に設定され、実行されます。

以上が口座振替を利用するための一般的な手続きの流れです。
ただし、具体的な手続きは銀行やファクタリング会社によって異なる場合がありますので、その都度確認する必要があります。

口座振替の手数料はかかりますか?

口座振替の手数料について

口座振替は、銀行口座間で資金を移動する際に利用される便利な方法です。
口座振替の手数料については、以下のような要素によって異なる場合があります。

1. 口座振替の種類

口座振替の種類によって手数料が異なることがあります。
一般的な銀行口座振替では、通常は手数料がかかりませんが、他の特殊な振替方法(例:ファクタリング)を利用する場合には手数料が発生することがあります。

2. 振替金額

口座振替の手数料は、振替金額によっても異なることがあります。
一般的に、大きな金額を振り替える場合には手数料が高くなりますが、小さな金額では手数料が低い場合があります。
具体的な手数料レートは銀行やファクタリング会社によって異なりますので、その都度確認が必要です。

3. 銀行やファクタリング会社のポリシー

銀行やファクタリング会社は、口座振替の手数料について独自のポリシーを持っています。
一部の銀行やファクタリング会社では、特定の条件(例:資金の出し入れ頻度や取引の規模)を満たすことで手数料が無料になるサービスを提供している場合があります。
具体的な手数料については、各金融機関の公式ウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせください。

まとめ

口座振替の手数料は、口座振替の種類、振替金額、銀行やファクタリング会社のポリシーによって異なる場合があります。
口座振替を利用する際には、手数料のルールや条件を確認し、費用面を考慮して適切な振替方法を選択することが重要です。

  • 口座振替の種類によって手数料が異なる場合があります。
  • 振替金額によって手数料が変動することがあります。
  • 銀行やファクタリング会社によって手数料ポリシーが異なります。

口座振替で何を振り込むことができますか?

口座振替で何を振り込むことができますか?

口座振替は、特定の銀行口座から他の銀行口座に資金を送金するサービスです。
以下のような項目に関して口座振替を利用することができます。

1. 法人企業の資金調達

  • 資金調達を行う際に、企業が所有する銀行口座から他の企業や個人の口座に直接振り込むことができます。
  • 銀行間の取引をスムーズに行い、迅速な資金移動を実現することができます。

2. ファクタリング

  • ファクタリングは、企業が自社の売掛金(債権)をファクタリング会社に売却し、即時に資金を調達する方法です。
  • 口座振替を利用することで、ファクタリング会社が企業の売掛金を振り込み口座に送金することができます。

3. クレジットカード支払い

  • 口座振替を利用して、クレジットカード会社への支払いを自動化することができます。
  • 支払い期限に合わせて銀行口座からの自動引き落としを設定することで、忘れずにクレジットカードの請求金額を支払うことができます。

4. 請求書の支払い

  • 請求書の支払いも口座振替を利用して行うことができます。
  • 支払い期限に合わせて銀行口座からの自動引き落としを設定することで、煩雑な支払い手続きを省くことができます。

根拠

口座振替は、銀行間の取引における一般的なサービスです。
法人企業の資金調達やファクタリングにおいて、現金の移動が必要な場合、口座振替を利用することが一般的とされています。
また、クレジットカードの支払いや請求書の支払いにおいても、口座振替を利用することで効率的な支払いが可能となります。
これらの利便性やニーズに基づき、口座振替が様々な用途で利用されています。

まとめ

ファクタリングは、法人企業が売掛金を早期に現金化するための手法です。
具体的には、法人企業が商品やサービスを提供し、顧客からの支払いを受ける際に、その債権をファクタリング会社に譲渡します。
ファクタリング会社はその債権を買い取り、即座に法人企業に現金を支払います。
これにより、法人企業は早期に現金を手にすることができ、資金繰りの改善や経営の安定化に役立てることができます。
また、ファクタリング会社が債権の回収業務も行ってくれるため、法人企業は売掛金の回収にかかる手間やリスクを抑えることができます。ただし、ファクタリング手数料や利息などの費用が発生する場合もあります。

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